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利率敏感性缺口是什么
1、利率敏感性缺口(ISG)是指银行在一定时期（如距付息日一个月或3个月）以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额，如果资产大于负债，为正缺口，反之，如果资产小于负债，则为负缺口。
2、利率敏感性缺口=利率敏感性资产-利率敏感性负债。利率敏感性资产或负债指，受利率影响会使收益波动的资产或负债。利率敏感性资产： 短期贷款、短期投资、存放同业款项。利率敏感性负债： 短期存款、同业拆入。
3、利率敏感性缺口是指银行在不同期限资产和负债之间存 在的差额， 也就是资产和负债的利率敏感性不同所导致 的风险。
4、银行的资金缺口又称利率敏感性缺口管理，是指银行资金结构中，可变利率资产与可变利率负债之间的差额。
5、利率敏感性缺口（ISG）是指银行在一定时期（如距付息日一个月或3个月）以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额，如果资产大于负债，为正缺口，反之，如果资产小于负债，则为负缺口。
利率敏感性缺口大小是由谁决定的
脸何控利率敏感性缺口有三种形式，①零缺口，即利率敏感性资产等于利率敏感性负债；②正缺口，即利率敏感性资产多于利率敏感性负债；③负缺口，即利率敏感性负债多于利率敏感性资产。
利率敏感性资产负债缺口越大，银行所承担的重新定价风险也越大。如果利率敏感性资产大于利率敏感性负债，则为正缺口，当利率下降时商业银行有利率风险；反之为负缺口，当利率上升时有利率风险。
看货币需求对利率的敏感程度，即h值的敏感程度，h值越大，挤出效应越小。利率敏感性是指银行资产的利息收人与负债的利息支出受市场利率变化影响的大小，以及它们对市场利率变化的调整速度。
由于缺口状况与考察期长短有关，缺口状况可能随考察期的变化而变化。利率敏感性缺口管理忽视了利率潜在选择权风险。
利率敏感性负债： 短期存款、同业拆入。如果资产大于负债，为正缺口。如果资产小于负债，则为负缺口。[举个例子]比如桔子有一家商业银行，短期贷款5万，短期存款4万，净资产=1万，那利率敏感性缺口就是1万正缺口。
利率敏感缺口计算公式
利率敏感性缺口=利率敏感性资产一利率敏感性负债。
如果是短期贷款4万，短期存款5万，净资产=-1万那利率敏感性缺口就是-1万，负缺口。现在市场利率5%，有500块净利息支出，如果预期利率上涨到6%，就是600块净利息支出，多亏了100块，越高亏得越多。负缺口，利率下降好。
缺口=利率敏感型资产－利率敏感型负债；银行收益变动=缺口*利率变动幅度；缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。
累加的利率敏感性缺口的和 利率敏感性缺口=利率敏感性资产--利率敏感性负债 例如一个月内的敏感性缺口为10，一个月以上两个月以下敏感性缺口为35，则累计缺口为25。
利率敏感性缺口等于一个计划期内商业银行利率敏感性资产与利率敏感性负债之间的货币差额。
什么是利率敏感性缺口
1、利率敏感性缺口(ISG)是指银行在一定时期（如距付息日一个月或3个月）以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额，如果资产大于负债，为正缺口，反之，如果资产小于负债，则为负缺口。
2、利率敏感性缺口 指银行在一定时期 (如距付息日一个月或3个月)以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额。利率敏感性缺口=利率敏感性资产-利率敏感性负债。
3、利率敏感性缺口是指银行在不同期限资产和负债之间存 在的差额， 也就是资产和负债的利率敏感性不同所导致 的风险。
4、利率敏感性缺口=利率敏感性资产一利率敏感性负债，即IRSG=IRSA-IRSL。
5、【答案】：利率敏感性缺口等于一个计划期内商业银行利率敏感性资产与利率敏感性负债之间的货币差额。
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